Caso de fraude fiscal para actividad 5
unidad 2,
HSBC
admite fallas en subsidiaria suiza por evasión fiscal.
Reuters/El universal
Londres/Zúrich, Lunes 09 de febrero de 2015
El banco británico HSBC Holdings Plc admitió el domingo
fallas en su subsidiaria suiza, en respuesta a reportes de medios que dijeron
que ayudó a clientes ricos a evadir
impuestos y ocultar millones de dólares en activos.
El Consorcio Internacional de Periodistas de
Investigación (ICIJ, por sus siglas en inglés), que coordino el reporte, dijo
que en la lista de personas con cuentas del HSBC en Suiza hay jugadores
profesionales de fútbol y tenis, estrellas de rock y actores de Hollywood.
Reuters no pudo verificar de forma independiente ninguno de los nombres revelados por el ICIJ.
Poseer una cuenta bancaría en un banco suizo no es ilegal
y muchas tienen propósitos legítimos.
Entre la lista de clientes está el rey Mohammed de
Marruecos, políticos, ejecutivos de corporaciones como el recientemente
fallecido presidente del banco Santander Emilio Botín, y familias ricas, indicó
el ICIJ.
También incluye traficantes de armas, personas vinculadas
a ex dictadores y traficantes de “diamantes de sangre”, así como muchos otros
individuos presentes en el actual listado de sanciones de Estados Unidos, como Gennady Timchenko,
próximo al presidente ruso, Vladimir Putin
“Reconocemos y somos responsables de fallas
de cumplimiento y de control en el pasado “, dijo HSBC el domingo,
después que los medios publicaron las acusaciones.
The Guardian,
junto a otros medios, citó documentos obtenidos
por el ICIJ a través del
periódico francés La Monde.
HSBC dijo que su subsidiaria en suiza no había sido integrada
por completo tras su compra en 1999, permitiendo que siguieran
estándares de cumplimiento “significativamente menores”.
The Guardian alego en su reporte que los archivos mostraron que la subsidiaria
suiza de HSBC permitió rutinariamente a
los clientes retirar “ladrillos” de efectivo,
frecuentemente en moneda extranjera que
eran de poco uso en Suiza, promocionó esquemas
que posiblemente permitían a los
clientes ricos para eludir impuestos europeos y se coludió con algunos
para esconder cuentas no declaradas de las autoridades impositivas locales.
Los datos fueron suministrados por Hervé Falciani, un ex
empleado de la filial suiza de HSBC,
entidad que aseguró que bajo detalles de las cuentas y clientes a finales de 2006 y principios de
2007.
Las autoridades francesas han obtenido
datos de miles de clientes y los compartieron con autoridades
impositivas en distintos lados, incluyendo Argentina.
Suiza ha presentado
cargos contra Falciani por espionaje y violar las leyes de secreto
bancario del país.
Falciani no pudo ser contactado ser contactado el lunes
para comentar la situación, pero había
dicho previamente a Reuters que es un informante intentando ayudar a los
gobiernos a perseguir ciudadanos que
utilizan cuentas suizas para evadir impuestos.
RESPUESTA DE CUATRO PÁGINAS.
HSBC dijo que la industria bancaria privada suiza, muy
conocida por su secretismo, operaba de
manera diferente en el pasado y esto podría haber llevado a que HSBC haya tenido “un número de clientes
que podrían no haber cumplido totalmente con sus obligaciones impositivas
aplicables”
Su banca privada, especialmente su brazo suizo, ha
atravesado “una Transformación radical” en años recientes dijo en una
declaración detallada en cuatro páginas.
Las acciones de HSBC cerraron con una caída del más del
1.6 por ciento el lunes, en línea con un descenso del más amplio índice
bancario europeo.
El banco privado suizo de HSBC fue adquirido en gran parte dentro de la
compra del Republic National Bank of New
York y Safra Republic Holding, un banco privado estadounidense.
El ICIJ dijo que los detalles de más de 100 mil
clientes fueron obtenidos de más de 200
países. Aseguró que 11.235 eran de
Suiza, 9.187 de Francia, 8,844 de Gran Bretaña, 8.667 de Brasil y 7.499 de
Italia.
Las cuentas de los clientes suman más de 100 mil
millones de dólares, incluidos 31 mil 200
millones de clientes de suiza, 21 mil
700 millones de Gran Bretaña, 14.800 millones de Venezuela y 13 mil 400 de
clientes de Estados Unidos, señaló el ICIJ.
No obstante, HSBC dijo que el número de cuentas de su
filial de banca privada suiza era mucho menor, aunque no pudo explicar la
diferencia, Según informó, habían bajado de 30.412 en el 2007 a 10.343 a
finales del año pasado.
La entidad agregó que está cooperando con las autoridades
que investigaban los asuntos impositivos.
Autoridades de Francia, Bélgica y Argentina ya están
investigando.
El diario paraguayo ABC aseguró que el actual presidente.
Horacio Cartes, abrió dos cuentas en el HSBC hace 25 años, poco antes de ser
detenido por evasión de divisas.
Reflexiona sobre el caso
tomando como base las preguntas siguientes.
¿Cuáles son los aspectos sistémico
corporativos e individuales generados por este caso?
El aspecto sistémico
surge acerca de los sistemas económicos, políticos, legales y otros de la
institución dentro de la cual opera el negocio. Se incluyen preguntas respecto
a la moralidad del capitalismo o de las leyes, los reglamentos, las estructuras
industriales y las prácticas sociales que rigen la actividad del negocio. En
este caso el banco HSBC mostró que el gobierno suizo permitió que los clientes
bancarios ocultaran sus millones de dólares depositados en ese país, así como
la evasión de impuestos por tener dinero en Suiza. Aquí también se ve la
moralidad del sistema económico internacional en donde por ejemplo el Rey de
Marruecos envía dinero, al igual políticos, ejecutivos de corporaciones,
jugadores de futbol, tenis, estrellas de rock, actores de Hollywood, etc., y los
países de donde envían el dinero no se ponen a investigar de donde proviene el
dinero que esas personas traspasan al HSBC de Suiza.
El aspecto corporativo son
preguntas que surge sobre una
organización en particular, incluye preguntas sobre la moralidad de
actividades, políticas, prácticas o estructura organizacional de una compañía
individual, tomada como un todo. En este caso se muestra la moralidad de la
cultura corporativa del banco HSBC o la decisión corporativa de ocultar los
nombres de sus clientes y los millones de dólares que depositaron en Suiza, por
ejemplo ¿HSBC violó los derechos de alguien al decidir dar a conocer el dinero
recibido en Suiza de personas que querían ocultar sus recursos? ¿El ex empleado
de HSBC pensaba en cómo afectaría al bienestar social el dar a conocer los
nombres de los clientes y los importes de sus cuentas en ese país? ¿Por otra
parte, era justa o injusta la decisión del banco HSBC de ocultar el nombre de
sus clientes y los importes que tenían en sus cuentas? Otra pregunta sobre la
moralidad de las decisiones corporativas de HSBC, el ocultar información del
dinero de sus clientes y el evadir impuestos, ¿fue una decisión para que sus
empleados no lo dijeran, ni lo dieran a conocer a la prensa, ni Sria. de
Hacienda de Suiza?
El aspecto individual son
preguntas éticas que surgen dentro de una compañía acerca de uno o varios
individuos específicos y su comportamiento y sus decisiones. Esto incluye
preguntas de moralidad sobre las decisiones, las acciones o la personalidad de
un individuo. En el caso del banco HSBC
sería preguntar si la decisión de Hervé Falciani, un ex empleado de la filial suiza de HSBC, de dar a conocer
el dinero oculto y la evasión de impuestos de sus clientes estaba moralmente
justificada. Al igual los directores de HSBC sería preguntar si el ocultar la
información de sus clientes estaba justificado.
¿Había algo incorrecto en lo que el banco
privado suizo de HSBC hacia? Explica.
Este
caso presenta decisiones que involucran un gran número de aspectos
interrelacionados y extremadamente complicados que generan confusión, a menos
que antes sean ordenados cuidadosamente y se establezcan sus diferencias, las
solución adecuadas para manejar los aspectos sistémicos o corporativos no son
las mismas que convienen para manejar los aspectos individuales, en este caso
del HSBC manejo el aspecto sistémico el cual era manejarlo con acciones
coordinadas de muchos grupos sociales, en el aspecto corporativo HSBC fomentó
acciones morales erróneas, y cambiar esa cultura requiere cooperación de las
personas que constituyen el banco, y el aspecto individual se resuelve mediante
decisiones individuales y la transformación individual, aquí en este caso fue
un trabajador de HSBC quien dio a conocer esa información sin autorización de
sus jefes o patrones.
¿Quién a tu juico es moralmente responsable
de abrir y esconder cuentas no declaradas a las autoridades impositivas
locales? ¿Qué tipo de responsabilidad social
le corresponde a la institución bancaria HSBC?
A mi
juicio quienes son los responsables de abrir y esconder cuentas no declaradas
son los asesores del HSBC, para ello van orientando a los clientes en utilizar
domicilios ficticios, nombres falsos y forma de borrar pistas y para ello es
reunirse con los clientes en restaurantes o citarlos en hoteles, para que nunca
quede de evidencia que los clientes estuvieron con sus asesores del HSBC en una
sucursal en particular.
El
Banco HSBC tiene la responsabilidad social empresarial, el cual es un aspecto
que cada día tiene más en cuenta sus clientes y usuarios, quienes se benefician
directamente de su actividad comercial, así mismo por el cuidado y preservación
que realice del entorno donde están en operación.
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